BBVA Banca Privada prevé gestionar 150.000 carteras de inversión en los próximos dos ejercicios

BBVA Banca Privada prevé gestionar 150.000 carteras de inversión en los próximos dos ejercicios y llegar a 200.000 clientes en tres años. En los últimos años, el crecimiento de la Banca Privada de BBVA en España ha estado impulsado por un modelo de asesoramiento que combina la experiencia del banquero con el apoyo de la tecnología, garantizando una atención personalizada y cercana. La entidad ha reforzado su oferta con soluciones de inversión adaptadas a distintos perfiles de riesgo, alineadas con los objetivos y preferencias de cada cliente, lo que la ha posicionado como un referente en el mercado español.

De cara a los próximos años, la Banca Privada de BBVA en España tiene como objetivos principales la consolidación de los modelos de dirección y gestión en Banca Privada y Patrimonios, una gestión más integral del cliente enfocada en ampliar su propuesta de valor y un impulso a la diferenciación del segmento mediante productos más específicos. Todo ello permitirá seguir avanzando en el asesoramiento y en acercar servicios profesionales de gestión de patrimonios a un mayor número de clientes.

“La evolución de BBVA Banca Privada en España refleja el esfuerzo continuo por ofrecer a nuestros clientes las mejores soluciones de inversión, combinando la experiencia del banquero privado, la tecnología y asesoramiento experto. Nuestro objetivo es seguir creciendo de forma responsable y mantenernos como un socio estratégico para nuestros clientes en la gestión de su patrimonio”, ha señalado Fernando Ruíz, director de BBVA Banca Privada en España .

2024, año de cifras récord

BBVA en España ha alcanzado un total de 105.800 carteras de inversión, gestionadas o asesoradas, con un volumen total de 39.400 millones en estos vehículos de inversión hasta el mes de octubre. Una cifra récord que supone un crecimiento del 17% en el número de carteras, y del 22% en cuanto al volumen de activos respecto al mismo periodo del año anterior. Este crecimiento se sustenta en una estrategia de inversión basada en arquitectura abierta, una gestión activa y un metódico proceso inversor.

La Banca Privada de BBVA en España cerró el ejercicio 2024 con cerca de 137.000 millones de euros de activos bajo gestión y una cifra récord de más de 115.000 carteras de inversión gestionadas o asesoradas, con un volumen total superior a los 41.000 millones de euros a cierre de 2024. El crecimiento tan destacado en la cifra de carteras de inversión en BBVA se apoya principalmente en tres factores:

En primer lugar, las capacidades de BBVA, con un metódico proceso inversor para la construcción y monitorización de las carteras de inversión. Los equipos de Banca Privada de BBVA y de gestión discrecional de BBVA Asset Management, que construyen dichas carteras de manera activa se apoyan en el trabajo y fortaleza del grupo BBVA con áreas muy importantes como BBVA Research, BBVA Corporate and Investment Banking y el área de Análisis y Estrategia de Mercados y Soluciones de Inversión de Banca Privada.

En este sentido, BBVA Quality Funds, el área especializada de BBVA en la selección de fondos de inversión y ETFs, es un área clave. Cuentan con más de 20 años de experiencia y un metódico proceso de selección y de due diligence de las distintas gestoras internacionales y de sus distintos productos de inversión que garantiza la selección de aquellos activos con mayor calidad, consistencia y que cumplen todos los estándares de riesgo operacional para las carteras, lo que avala una total independencia en la toma de decisiones de inversión.

La segunda razón es el riguroso proceso inversor para garantizar a los clientes una gestión y asesoramiento activo. En cada momento y según el posicionamiento y la visión de mercado, se establecen rangos de inversión permitidos para cada clase de activo, dentro de los cuales se toman decisiones que maximizan el potencial de las carteras. Para esta toma de decisiones se analizan factores cualitativos y cuantitativos, que minimizan los riesgos y maximizan la consistencia en los rendimientos.

Y el tercer factor explica el director de Banca Privada de BBVA en España, Fernando Ruiz, “es el amplio abanico de carteras de inversión con el que cuenta BBVA para adaptarse a las preferencias, necesidades e intereses de los clientes añadiendo que en todos los casos contamos con la opción de carteras con preferencia de sostenibilidad”.

Una oferta de valor

Otro de los ejes principales de este nuevo plan es la expansión en mercados privados, con una oferta consolidada en capital riesgo, deuda privada, infraestructuras e inmobiliario, como ejemplo, la actual comercialización de los fondos BBVA Mercados Privados 2024 en sus formatos FIL y FCR.

BBVA ha fortalecido, además, su oferta para clientes de altos patrimonios en España en los últimos años mediante acuerdos con socios estratégicos. Es el caso, por ejemplo, de la colaboración con Morgan Stanley Investment Management. Esta alianza ha permitido a los clientes de BBVA acceder a una cartera asesorada por expertos de Morgan Stanley, enfocada en renta fija corporativa.

Para este segmento, el banco también ha lanzado el servicio de "Asesoramiento Plus", diseñado para proporcionar un acompañamiento financiero más personalizado. Este servicio se caracteriza por una comisión explícita, lo que garantiza una mayor transparencia en los costos asociados. Los clientes reciben recomendaciones adaptadas a sus objetivos financieros y perfil de riesgo, contando con el respaldo de un equipo de asesores especializados que les guían en la toma de decisiones de inversión.

Intermediación inmobiliaria

Complementando su oferta, BBVA ha incorporado servicios de intermediación inmobiliaria para sus clientes de Banca Privada en España, en colaboración con CBRE y grupo Intrum. Este nuevo servicio facilita la compra y venta de propiedades, ofreciendo asesoramiento integral en todo el proceso. Los clientes pueden acceder a oportunidades exclusivas y soluciones adaptadas a sus necesidades de inversión inmobiliaria.

La intención de la Banca Privada de BBVA en España es seguir apostando por alianzas de este tipo, para poder ofrecer al cliente en mayor abanico de productos y servicios posibles, para dar, cada vez más, un trato aún más personalizado, todo ello de la mano de los mejores profesionales en cada ámbito y garantizando la independencia de la Banca Privada, cualidad que ya es seña de identidad del segmento de banca privada y altos patrimonios.